Investiční strategie

Se správným plánem a strategií je možné dosáhnout dlouhodobého finančního růstu a chránit svůj kapitál

Investiční strategií fondu je poskytování krátkodobých až střednědobých zajištěných úvěrů investičním fondům a jejich dceřiným společnostem v ekosystému AVANT
Všichni příjemci úvěrů jsou ve struktuře AVANT IS a jsou přímo či nepřímo spravováni ze strany AVANT IS
Veškeré projekty, na které jsou použity peněžní prostředky z úvěrů, prošly striktním oceňovacím i úvěrovým procesem v rámci AVANT IS
Výnos fondu je navázán na pohyb úrokových sazeb na mezibankovním trhu depozit – PRIBOR, což v kombinaci s ostatními parametry činí z AVANT LOAN SICAV a.s. stabilní a zajištěný investiční nástroj na ochranu před inflací

Proč investovat s námi

Dosažený výnos investičních akcií PIA za rok 2024 činil 8,21 % p.a.

VÝHODY INVESTOVÁNÍ PROSTŘEDNICTVÍM FKI

Dohled České národní banky a povinný audit
Kontrola nakládání s majetkem fondu depozitářem
Osvobození od daně z příjmu, pro fyzické osoby při odkupu inv. akcií po 3 letech
Rychlý odkup investičních prostředků (3 měsíce pro PIA 1R, 6 měsíců pro PIA od podání žádosti o odkup)

PROČ INVESTOVAT S AVANT LOAN SICAV

Stabilní a zajištěný nástroj pro zhodnocování finančních prostředků (ochrana před inflací a zhodnocení úspor)
Úvěry jištěné zástavou nemovitostí či obchodním podílem (max. do 70 % LTV)
Roční třída investičních akcií (možnost odkupu již po jednom roce)
Vícenásobné zajištění PIA (fondovým kapitálem preferenčních akcií)

Struktura fondu

Správa a řízení fondu

Auditor

Ověřuje, zda údaje v účetní závěrce fondu podávají věrný a poctivý obraz finanční pozice, výsledky hospodaření a peněžní toky fondu.

Česká národní banka ČNB

Zapisuje fond do seznamu investičních fondů, dozoruje činnost fondu, investiční společnosti a depozitářské banky, vyžaduje pravidelné reporty o hospodaření fondu, v případě pořušení pravidel uděluje sankce.

Fond

Je fondem kvalifikovaných investorů dle § 154 zákona č. 240/2013 Sb., o investičních
společnostech a investičních fondech (ZISIF), pod dohledem depozitáře a ČNB.

Investiční proces

Ke každému investičnímu záměru je zpracována analýza ekonomické výhodnosti
(AEV), investici dále posuzuje investiční výbor a finálně o ní rozhoduje ředitel správy
majetku fondu. Investiční společnost Obhospodařuje majetek fondu podle statutu
fondu a v souladu se ZISIF, jedná jeho jménem, podepisuje za fond smlouvy, plní
povinnosti fondu vůči státní správě (účetnictví, daně), ČNB (měsíční reporting účetní
závěrky, informace o změnách) a depozitářské bance. Činnost investiční společnosti
kontroluje průběžně depozitář a ČNB.

Akcionář

Investor, který vydáním investiční akcie získává podíl na majetku fondu a právo na odkup investičních akcií v termínech dle statutu za aktuální hodnotu vyhlašovanou investiční společností.

Statut

Základní dokument fondu definující investiční strategii, limity investování, pravidla hospodaření fondu, způsob a frekvenci výpočtu hodnoty investiční akcie a nákladovosti fondu, specifikuje rozsah činnosti depozitáře a informační povinnosti
fondu.

Představení správce

AVANT investiční společnost, a.s., se specializuje na zakládání a správu fondů kvalifikovaných investorů. V posledních letech se stal AVANT nejdynamičtěji rostoucí investiční společností v České republice a v současnosti se jedná o největší investiční společnost na trhu fondů kvalifikovaných investorů v České republice. AVANT investiční společnost, a.s. spravuje více než 204 investičních fondů a podfondů s celkovou hodnotou majetku přesahující 169,1 mld. Kč (k 31. 3. 2025).
Své postavení na trhu získal AVANT především svým osobním klientským přístupem, zkušenostmi, flexibilitou a kvalitou poskytovaných služeb. Spravované fondy investují do komerčních nemovitostí, bytových projektů, zemědělské půdy, pohledávek, uměleckých děl a majetkových účastí v začínajících projektech či v existujících firmách, kterým pomáhá v dalším rozvoji.

Upozornění pro investory

AVANT LOAN SICAV, a.s., je fondem kvalifikovaných investorů. Investorem fondu se může stát výhradně kvalifikovaný investor ve smyslu § 272 zákona č.240/2013 Sb., ve znění pozdějších předpisů, o investičních společnostech a investičních fondech. Investiční společnost upozorňuje investory, že hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu. Investice do fondu je určena k dosažení výnosu při jejím střednědobém a dlouhodobém držení, a není proto vhodná ke krátkodobé spekulaci. Potenciální investoři by měli zejména zvážit specifická rizika, která mohou vyplývat z investičních cílů fondu, tak jak jsou uvedeny v jeho statutu. Investiční cíle se odráží v doporučeném investičním horizontu, jakož i v poplatcích a nákladech fondu.

Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na www.avantfunds.cz/informacni-povinnost.
V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., City Tower, Hvězdova 1716/2b, 140 00 Praha 4.
Bližší informace Common Reporting Standard (CRS) a Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) můžete získat na www.avantfunds.cz/dulezite-informace.